タイで投資信託

【タイ投資】S&P500で米国株投資を始める前に

ゆさん@タイ在住の主夫

監査人のタイ妻とふたり暮らし。月額20万円のタイ投資信託(主にS&P500)。目標5,000万円。2021年8月25日入金スタート。年間予算72万バーツ。お金の動きなどを記録していきます。タイ妻名義✖︎主夫管理。

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タイで投資を始める

月20万円投資、始動

こんにちは、主夫です!

8月25日から月額20万円の長期投資を始めます。

主に「米国株」と「全世界株」に投資し、毎月入金の報告や値動きなど、ブログに残していくつもりです。

「タイの投資信託に興味はあるけど初心者だから……」という方は、ぜひ私と一緒に学びましょう。英語で書かれているファンド情報を日本語で読んだり、なるべくわかりやすく、短めに解説していきます。

その分、上級者の方には物足りない記事が多くなってしまいますが、「興味以上実践未満の人」には、かなり良い研究材料になると思っています。

月20万円は年間240万円ですから、そこまで小さな額ではありません。

また、私も投資に関しては、詳しくありません。ただ、実践する機会に恵まれているだけです。

ほとんどの方にとって投資って「興味があるけど不安=損するのが嫌」ではありませんか?

そこで、、、

0円スタートから、どんな風に上がって、どれぐらい下がって、マジですべて晒します。

身代わりになって差し上げますよ(笑)。

私が損していれば、やめた方がいいです。

しかし、そうでなければ、後へ続いてください。

信用していただけるよう、私自身も頑張ります。

今後、タイで投資をされる方の役に立てば嬉しいです。

ぜひ、ブックマークよろしくお願いします!

今日の勉強

この記事では、ざっくり「S&P500」について予習します。

S&P500

インデックスファンド

インデックスファンドとは、株価指数などの市場全体の指標に連動するように運用されている投資信託のことです。

私の場合、タイに住んでいるので、インデックスファンドで運用されている様々な指数の中から、SCB銀行のSCBS&P500-SSF(タイで働く人の節税商品として有名)など、タイで購入可能なインデックスファンドに焦点を当てています。

ちなみに「インデックス投資」とは、指数連動で機械的に運用しているだけなので、投資信託の運用を行う専門家の力量はあまり関係ありません。

専門家は、主にファンドマネージャーと呼ばれています。

重要なのは、「流動性」と「投資コスト」です!

「S&P500」とは?

S&P500とは、何でしょうか。まずは基本を押さえましょう。S&P500は米国株式市場を代表する株価指数であり、米国の主要な上場企業500社の株価をもとに算出されています。

S&P500に投資するメリットは、なんと言っても、過去の値動きから分かる、驚異的な成長力です。

ご覧ください。2003年に848円だったものが、現在4,436円です。

4,436 ÷ 848 - 1 = 423%の上昇率

S&P500の動向
ちなみに、日経平均株価の推移はこちらです!
日経平均株価の動向

世界経済への投資

S&P500は、ニューヨーク市場(世界最大の株式市場)の中で主要な500銘柄で構成されています。すなわち、世界全体の景気が悪くなれば、NY市場の盛衰につながります。eMAXIS Slimなどで有名な「全世界株」という商品が別にありますが、S&P500への投資もまた「世界経済への投資である」と言っても過言ではありません。

流動性と投資コスト

先ほど、「インデックス投資は指数連動型の機械運用なので、専門家の力量はあまり関係ない。大事なのは流動性と投資コスト」だと言いました。

流動性とは、投資信託の純資産残高の大きさです。簡単に言うと、繁盛しているマーケットで、不人気なお店の商品(投資信託)だと売りたいと思っても簡単に売れない可能性も出てきますし、投資信託の運用がいつの間にか終わってしまった……なんてこともあり得ます。その点、S&P500ぐらい大きなインデックスファンドであれば、心配ありません。

投資商品は、常に人が出入りしているお店で買いましょう!

投資コストとは、すなわち手数料です。投資信託は買う時、運用している時、売る時に手数料が発生します。すなわち、運用コストがあるため、投資リターンを大きくするには、どうやって費用を抑えるかが、とても大事なポイントです。S&P500などのインデックスファンドは「機械が運用しているので、人件費もあまり発生せず、信託報酬(運用手数料)も低く設定されています。

タイで運用できるS&P500インデックスファンド比較表

他にもありますが、だいたい悩むのはこのあたりです!
ファンド名純資産残高 (Baht)Management FeeTrustee Fee運用会社
SCBS&P500-SSF492,876,315.65Current at 1.00%at 0.03745%SCB
SCBRMS&P500587,597,700.04Current at 0.749%at 0.03531%SCB
SCBS&P500E220,400,895.52(waived)at 0.03745%SCB
K-US500X543,957,641.72Not exceeding 3.2100%at 0.2675%カシコン

S&P Dow Jones Indices

S&P500の取扱説明書

では次に、もう少し取説っぽい部分を見ましょう。

概要

  • S&P500は、米国の大型株を単一尺度で測るのに最も適している
  • S&P500には11.2兆米ドル以上のインデックスまたはベンチマークが設定されている
  • そのうちインデックス資産は約4.6兆米ドルを占めている
  • 指数には主要企業500社が含まれ、時価総額の約80%をカバーしている

インデックスの特徴

  • 1957年に誕生した米国初の時価総額加重型の株式市場インデックス
  • 現在では、多くの上場・店頭の投資商品の基礎となっている
  • 米国経済の主要産業のトップ企業500社が対象
  • S&P Dow Jonesの米国株式指数シリーズの一部
  • S&P MidCap 400 および S&P SmallCap 600 とは保有銘柄が重複しない
  • これらを合わせてS&P Composite1500を構成している

方法論

母集団

構成銘柄はすべて米国企業であること。

対象となる時価総額

構成銘柄に採用されるためには、未調整の時価総額が131億米ドル以上であり、フロート調整後の時価総額が未調整の最低時価総額の50%以上であることが必要。

パブリックフロート

IWF(Investable Weight Factor)が0.10以上の会社。

財務的健全性

直近の四半期および直近の4四半期(合計)において、報告書に記載された利益が黒字であること。

十分な流動性と妥当な価格

コンポジット価格と出来高を用いて、年間取引額(期間中の平均終値に過去の出来高を乗じたもの)と浮動株調整後の時価総額の比率が1.00以上であり、評価日までの6ヶ月間に最低25万株の取引が行われていること。

浮動株数(=上場株式数×浮動株比率)で、浮動株比率は「浮動株が発行済み株式数に占める割合」を言います!
セクターの代表性

関連する時価総額の範囲内で、GICS®の各セクターのインデックスにおけるウェイトとS&P Total Market Indexにおけるウェイトの比較によって測定されるセクターバランスも、インデックスの企業選定において考慮される。

企業の種類

適格な米国の取引所に上場している適格な米国普通株式はすべて組み入れ可能(REITも同様)。クローズドエンドファンド、ETF、ADR、ADS、およびその他の特定の種類の有価証券は組み入れの対象外。

過去の実績

インデックスの発表日によっては、以下のチャートにバックテストデータが含まれる場合があります。

直近の成績

リスク

リスクとは、月次値を用いたトータルリターンを基に算出した標準偏差のことです。

ファンダメンタルズ

PER(予想)、配当利回りは2021年7月30日時点、PER(Trailing)、PBR、P/Sales、P/Cash Flowは2021年3月31日時点のものです。ファンダメンタルズは毎月第5営業日頃に更新されます。

ESGカーボンの特徴

ESG関連の情報もありますね。
投資した炭素価値(CO2換算トン/投資額100万ドル)*50.41
売上高に対する炭素の割合(CO2e/$1M REVENU)*196.81
加重平均カーボンインテンシティ(CO2e/$1M REVENU)*180.11
化石燃料備蓄の排出量(CO2換算トン/投資額100万ドル)440.01
*事業活動および第一階層のサプライチェーンにおける温室効果ガスの排出量。

構成銘柄上位10社

AlphabetはGoogleで、Nvidiaは半導体メーカーです。

セクター別(内訳)

ITが27.8%と多く占めています。

またインデックスの各セクターの加重は、小数第2位を四捨五入しているため、インデックスの加重の合計が100%にならない場合があります。

まとめ

中長期投資で資産を増やす

中長期投資で資産を増やすなら、S&P500は非常に良い商品だと言えます!
  • S&P500は世界有数の株価指数
  • 今後も成長力に期待できる
  • 税制の優遇措置も活用するべき

タイに一生住む予定がないなら

日本のNISA口座などを利用して、最初から楽天証券などで投資する方が良いでしょう。預けているお金が増えていくにつれ、リターンも変わってきます。

日本に1,000万円、タイに300万円の投資信託を抱えているなら、合算した方が%(パーセント)の価値が高くなります。FIREなどで4%を意識されている方は、また別の考え方があると思いますが、貯めて増やしたお金を最終的にどうするかが非常に大きなポイントです。

FIREの勉強

FIREは(Financial Independence, Retire Early)と言い、経済的に自由で、早くリタイアした人や、目指している人のことを言います。

2ちゃんねるで有名なひろゆきさんなんかは、お金もあって経済的に独立していますし、生きていくために必要な仕事をする必要がありません。まさに、ああいったことの人を言うんじゃないでしょうか。

さて、FIREが知りたくなる人は、どんな人でしょう。

FIREなギモン

  • FIREと早期退職の違いって?
  • 年間支出の25倍の資金って?
  • FIREの4%ルールって?

 

初めての人におすすめ

黒い「Audible」をクリックしてサンプル音声を聴いてみて>>>

※Audibleには付属資料・PDFが用意されています。

無料で一冊聴けるので、Audibleで中身確認して、良かったらKindleや紙本を棚にストックして、いつでも読み返せるようにしておくと良いです! 私は間違えて2冊買いました(笑)

私の場合

私の場合、なぜタイバーツで投資するかというと、最終的に「家族にお金を残すから」です。

私に何かあっても、受け取る人がいます。

そこをきちんと設定してから、どこで、どれぐらい、いくらの投資を行うか。このポジションが大切だと思います。

  • 目標5,000万円
  • 毎月20万円で年間「240万円」
  • 期間は20年
  • =実は元本のみで「目標達成」
  • 主にアメリカ株と全世界株に「大ざっぱ投資」
  • 税制の優遇措置として「タイ妻の名義」
  • 家族に残すお金は「THB」

今後タイで節税をする方や、タイ人のパートナーがいる方、最終的に投資を決めるみなさんの参考にしていただければ光栄です。

次の記事までにFIRE読んでてください! そういえば、ヨシダさん、MedPark病院でワクチン予約できたそうです! みなさんのシェアのおかげです。ありがとうございました。

<つづく>

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